大家好，下面和大家分享一下lof基金(莲藕食补)。很多人还不知道。下面详细解释一下。现在让我们来看看！
2，2，LOFs (Listened Open-Ended Funds)是一种开放式基金，可以在场外市场同时申购或赎回基金份额，通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机联系起来。
3.有三个主要特点:
4.(1)上市开放式基金本质上仍是开放式基金，基金份额总量不固定。基金份额可以在基金合同规定的时间和地点进行申购和赎回。
5.(2)上市开放式基金的销售结合了银行等代销机构的销售优势和深交所的交易网络。银行等代理网点仍采用现行的柜台销售方式，而深交所交易系统则采用目前流行的新股网上定价发行方式。
6.(3)上市开放式基金获准在深交所上市交易后，投资者既可以在银行等代销机构按当日收盘的基金份额净值申购和赎回基金份额，也可以在深交所各会员证券营业部按撮合交易价格买卖基金份额。
7、7、投资者可以通过二级市场交易基金来降低交易成本。目前封闭式基金的交易费用由交易佣金、过户费和印花税三部分组成，其中过户费和印不收，交易佣金为3‰，根据交易量的不同可以向下浮动，最低为1‰左右，与开放式基金的场外交易费用相比，开放式基金因类型不同，根据双向交易的统计，场内交易两次合计的费率为6‰，场外申购赎回股票基金的费率在15‰以上，债券基金一般在6‰以上。场外交易的成本远远大于场内交易。
8.开放式基金的场外交易采用未知价格交易。T+1日交易确认，认购的份额只能在T+2日赎回，赎回金额只能在T+3日从基金公司支取，需要通过托管银行和关联机构划转。投资者最迟只能在T+7日收到赎回款。
9.LOF增加了开放式基金的场内交易。所购买的基金份额可在T+1日卖出，采用证券交易结算方式的，卖出的基金资金可当日使用。与场外交易相比，申购提前一天，卖出最多提前六天赎回。降低交易成本，加快交易速度的直接效果就是基金成为缓冲资金池。
10.LOF采用场内和场外同时交易的交易机制，为投资者提供基金净值和围绕基金净值波动的场内交易价格。由于基金净值是按照每天收市后当日的基金净值计算的，场外交易以未知价格为准，场内交易以交易价格为准。交易价格以昨日基金净值为准，实时报价以供求关系为准。如果市场价格与基金净值价格不同，投资者就会有套利机会。
1.LOF基金的套利操作为投资者提供了两个套利机会。
12.1.当LOF基金二级市场交易价格超过基金净值时，以下简称A类套利。LOF基金有两个价格:二级市场交易价格和基金净值。LOF基金在二级市场的交易价格和股票在二级市场的交易价格一样，都是投资者相互买卖产生的价格。LOF基金净值是基金管理公司用募集资金购买股票、债券等金融工具后形成的实际价值。交易价格在一个交易日内不断波动，而基金净值则是由基金管理公司在每天收市后根据当日股票和债券的收盘价计算得出。一天只有一个净值。
13.当LOF基金在二级市场的交易价格超过基金净值，且差额足以超过交易成本(一般申购费1.5%+二级市场交易成本0.3%)时，那么A类的套利机会就出现了。
14.具体操作:
15.1)进入相关券商基金账户(该账户必须与深证股东卡关联)，在股票交易项下选择“场内基金赎回”，输入LOF基金代码，然后点击“申购”和申购金额，完成基金申购；
16、2)T+2交易日，基金份额到达客户账户。也就是说，如果你周一购买的LOF基金没有休息日，该份额会在周三到账；
17.3)从认购(含认购)股份到达你账户的那一天开始，任何一天，只要市价大于净值，超过套利交易手续费(一般情况下，这个手续费=1.5%认购费+0.3%交易手续费=1.8%)，无风险套利机会就会出现。
18.比如你以1元的净值买入，二级市场价格在1.8元以上，比如价格是1.04元，那么你就以1.04元卖出。扣除交易成本0.8元，你就收益1.04-1.8=0.022元，收益率达到2.2%。
19.以上是A类套利流程。
20.2.当LOF基金在二级市场的交易价格低于基金净值时(这种情况经常发生在熊市或下跌市。)，以下简称B类套利。
21.当LOF基金在二级市场的交易价格低于基金净值，且差价大于交易成本时(一般情况下，成本=二级市场0.3%交易成本+0.5%赎回成本= 0.8%)，那么B类套利机会就会出现。
22.具体操作:
23.1)进入相关券商基金账户(该账户必须与深圳股东卡关联)，选择股票交易，与正常股票交易一样，输入基金代码(注意:此处不允许“场内基金赎回”)即可买入。这个过程叫做LOF基金二级市场买入，和封闭式基金的买卖是一样的。
24.2)您在二级市场买入的LOF基金份额将于次日(T+1)到达您的账户。从即日起，任何一天，当LOF基金在二级市场的交易价格低于基金净值，且差额足够大于交易成本(一般为0.8%)时，则可以在股票交易项下的“地板基金”中申请赎回。
25.比如你第一天用1.0元在二级市场买入LOF基金，第二天就可以赎回，赎回时当日基金净值为1.04元，那么扣除0.008元的交易费用后，你将获得0.032元，收益率为3.2%。
26.(以上为B类套利流程)
27.如何确定深交所上市开放式基金的股票代码和简称？
28.答:上市开放式基金证券代码及简称的编制遵循《深圳证券交易所开放式基金代码及简称编制规则》。基金的代码均由6位阿拉伯数字组成，前两位标有“16”或“15”，中间两位是中国证监会信息中心统一规定的基金管理公司代码gg，后两位是基金管理公司开放式基金的发行顺序号xx。具体表现为“16ggxx”。基金的缩写由四个汉字字符串或长度不超过四个汉字的字符串组成。字符串的前两位必须是汉字，代表基金管理公司的名称。
29.无论是在深圳证券交易所上市的开放式基金业务，还是在基金管理人及其代销机构上市的开放式基金业务，应当使用相同的基金代码和简称。
30.投资者如何开户？
31.答: (一)投资者通过深圳证券交易所交易系统认购、买入或卖出上市开放式基金，必须使用深圳a股账户或深圳证券投资基金账户(以下简称“深圳证券账户”)。投资者可以通过中国结算深圳分公司的开户代理机构(如证券公司)申请开立深圳证券账户。
32.(2)投资者通过基金管理人或其代销机构认购、申购或赎回上市开放式基金，必须使用深圳开放式基金账户。投资者可以用深圳证券账户在基金管理人或其代理机构申请注册深圳开放式基金账户。投资者没有深圳证券账户的，可以向基金管理人或其代理机构申请划拨深圳证券投资基金账户，自动注册为深圳开放式基金账户。对于分配的深圳证券投资基金账户，投资者可凭基金管理人或其代销机构提供的账户打印单，在中国结算深圳分公司的开户代理机构打印深圳证券投资基金账户卡。
3.如果投资者拥有多个深圳证券账户，在使用账户时需要注意什么？
34.答:投资者可能拥有多个深圳证券账户，例如，同时持有一个a股账户和一个证券投资基金账户；或者同时持有多个a股账户。在这种情况下，投资者应该注意:
35.(1)只能注册一个深圳证券账户为深圳开放式基金账户，不能注册多个深圳开放式基金账户。
36.(2)投资者选择X证券账户注册生成98X(X证券账号加98)开放式基金账户的，今后可通过办理跨系统过户登记完成上市开放式基金份额在X账户和98X账户之间的过户，但上述基金份额不能在其他深圳证券账户和98X账户之间进行过户。
37.因此，为方便日后操作，投资者最好只选择一个深圳证券账户认购或购买上市开放式基金，并将该账户注册为深圳开放式基金账户。对于通过基金管理人或其代理机构分配深圳证券投资基金账户的投资者，为方便日后基金份额的跨系统转移登记，最好只使用分配的深圳证券投资基金账户认购和购买上市开放式基金。
38.投资者如何在募集期认购上市开放式基金？
39.答:上市开放式基金募集期间，投资者可以通过两种方式认购:
40.(1)深交所交易日，投资者可以通过具有基金代销业务资格的证券公司证券营业部，使用深证账户网上认购基金份额。不能撤回，可以多次申报。每次申报的认购份额必须为1000份或1000份的整数倍，且不超过9999.9万份基金单位。
41.(2)投资者还可以使用其在中国结算公司开立的深圳开放式基金账户，通过基金管理人或银行等代销机构的营业网点认购基金份额(具体代销机构名单见各基金管理人公布的基金招募说明书)，不可撤销，可多次认购。
42.上市开放式基金的申购价格和费用如何确定？
43.答:上市开放式基金募集时，基金管理人及其代销机构的认购价格与深圳证券交易所交易系统的认购价格一致。下面解释如何确定两种销售渠道的订购价格和费用:
44.(1)投资者通过深交所交易系统认购基金，必须按份认购，即投资者的认购申报以份为单位。深交所挂牌价为基金面值1元，投资者需要支付的认购金额和费用计算公式为:
45.认购金额=(1+券商佣金比例)×认购份额
46、券商佣金=券商佣金比例×认购份额
47.其中，券商可根据基金招募说明书约定的认购费率设定投资者认购的佣金费率。
48.例:某投资者认购10，000份基金份额。假设券商设定的佣金比例为1%，则投资者应支付的认购金额和券商收取的佣金为:
49.认购金额=(1+1%)×10000=100元
50、券商佣金=1%×10000=100元
51.(2)投资者通过基金管理人及其代销机构认购基金，必须按金额认购，即投资者的认购申报以元为单位。如果本基金按面值1元出售，投资者应支付的认购费和可用认购份额的计算公式如下:
52.认购费用=认购金额/(1+认购费率)×认购费率
53.认购份额=认购金额/(1+认购费率)
54.认购费率由基金管理人在基金招募说明书中约定。
5.例:投资者投资1万元认购基金，假设管理人规定的认购费率为1%，其认购费用和可认购份额为:
56.认购费=10000/(1+1%)×1%=99。袁。
57.认购份额= 10，000/(1+1%) = 9，900.99股。
58.上市开放式基金募集期结束后，投资者如何交易？
59.答:上市开放式基金募集期结束后，投资者可以通过两种方式进行交易:
60.(1)基金开放后，投资者可以通过基金管理人及其销售网点以当日收盘的基金份额净值申购和赎回基金份额；
61.(2)本基金在深交所上市后，投资者可以通过深交所会员单位证券营业部的交易系统买卖基金份额。会员参与上市开放式基金交易不受开放式基金代销资格的限制。
62.上市开放式基金上市首日和上市首日的开仓参考价如何确定？
63.答:上市开放式基金上市首日为基金首个开放日。本基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值(四舍五入至最低价格变动单位)。
64.投资者交易上市开放式基金有哪些费用？
65.答:投资者通过深交所交易系统买卖上市开放式基金需要支付交易佣金。交易佣金按照与封闭式基金相同的标准收取。
66.投资者通过基金管理人或代销机构申购、赎回上市开放式基金，需要支付申购费和赎回费。申购、赎回费率由基金管理人在基金招募说明书中约定。
7.投资者如何查询基金净值？
68.答:投资者可通过以下渠道查询基金净值:
69.(1)交易日，深交所通过市场发布系统揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份额净值和100份基金份额净值。投资者可以通过各种行情分析软件的设置，在相应的位置进行查询。
70.(2)基金管理人及其代销机构在其营业场所揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份额净值，投资者可直接在营业场所查询。
71.此外，投资者还可以通过证监会指定的报刊和基金管理人的网站查询前一交易日的基金份额净值。
72.投资者如何办理基金份额跨系统再托管？
73.答:投资者办理基金份额跨系统托管有以下两种情况:
74.(1)投资者通过深交所交易系统认购或买入的上市开放式基金份额只能在深交所交易，不能直接赎回。投资者如欲赎回基金份额，可先办理跨系统托管过户，将基金份额转入基金管理人或其代销机构，再通过基金管理人或其代销机构的营业网点赎回。
75.投资者在办理跨系统托管过户前，应确保拟转出基金份额的深圳证券账户已在基金管理人或其代销机构登记为深圳开放式基金账户。与基金份额拟转入的代销机构取得联系，获取代销机构代码(6XXXXX)，按照代销机构的要求完成相关手续(账户注册或注册确认)建立业务关系。
76.投资者核实上述事项后，可于正常交易日持有效身份证件和深圳证券账户卡到转让方证券营业部办理跨系统托管过户。要求投资者填写转托管申请表，注明拟转出机构代码(6XXXXX)、深圳证券账号、拟转出上市开放式基金代码和转托管编号。
7.(2)投资者通过基金管理人及其代销机构认购和申购的上市开放式基金份额只能赎回，不能通过深圳证券交易所交易系统卖出。投资者如欲通过深交所交易系统卖出基金份额，可先将基金份额转入深交所交易系统，再委托证券营业部卖出。
78.投资者在办理跨系统托管过户前，必须联系基金份额转入的证券营业部，获取该证券营业部在深交所的席位号。
79.投资者可持有效身份证件和深圳证券账户卡(因深圳开放式基金账户有电脑记录但无账户卡，需持注册开放式基金账户时使用的深圳证券账户卡)到转出方代销机构办理跨系统转托管。投资者应填写转托管申请表，注明拟转出的证券营业部席位号、深圳开放式基金账号、拟转出的上市开放式基金代码和转托管数量，其中转托管数量应为整数。
80.如果投资者在T日(交易日)申请的跨系统转托管为有效申报，申报转托管的上市开放式基金份额可在T+2日到账。即投资者可以从T+2日起申请赎回或申报卖出基金份额。
81.问:如果投资者拥有多个深圳证券账户，在办理基金份额跨系统转托管时需要注意哪些问题？
82.答:基金份额跨系统转托管仅限于在其基础上注册的深圳证券账户和深圳开放式基金账户，每个投资者只能注册一个深圳开放式基金账户。因此，如果投资者拥有多个深圳证券账户，则只能将已登记深圳开放式基金账户的深圳证券账户中的基金份额转入基金管理人或其代销机构进行赎回；深圳其他证券账户的基金份额只能通过深交所交易系统卖出，不能办理跨系统转托管业务。
83.问:投资者持有的基金份额在什么情况下不能办理跨系统再托管？
84.答:投资者持有的下列上市开放式基金份额不得办理跨系统转托管业务:
85.(1)上市开放式基金在基金募集期或封闭期的份额；
86.(2)权益分派前R-2至R (R为权益登记日)的上市开放式基金份额；
87.(三)上市开放式基金份额处于质押或冻结状态。
8.上市开放式基金权益如何分配？
89.答:上市开放式基金的权益分派由中国结算公司根据权益登记日的投资者登记数据进行。投资者通过不同渠道申购的基金份额登记日为同一天(R日)，现金红利发放日同R+3日。
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